ISA계좌 중개형 서민형 만기 연장하는 방법

ISA 중개형 계좌 만기 3개월 전에 연장할지 해지할 것인지 카톡 오더라고요. 만기 연장은 만기일 전일까지 가능합니다. 혹시 모르니 미리 신청하고 신경 끄는 것도 방법입니다. 만기 연장하는 방법 알려드릴게요. 증권사마다 조금씩 다를 수 있지만 요구하는 서류는 동일할 듯합니다. 한국투자증권 기준으로 일반형 만기는 모바일앱에서 신청 가능하고요. 서민형은 서류가 필요해서 고객센터 1544-5000 연결 후 0번 상담사 연결 누르고 4번 금융상품 관련 문의입니다. 그전에 ISA계좌번호, 계좌번호와 홈택스에서 필요한 발급번호를 메모하면 좋습니다.

 

 

ISA 중개형 서민형 계좌 만기 연장에 필요한 서류 발급받기

 

1) 국세청 홈택스 로그인 > 국세증명, 사업자등록, 세금관련 신청/신고 > 즉시발급 증명 > 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)

 

순서로 클릭합니다

 

 

* 발급 시기에 따라 연말정산 완료 전이면 재작년 기준 소득확인증명서로 발급 가능합니다. 팁 아닌 팁이라고 하면 작년보다 재작년 소득이 적으면 연말정산 완료 전에 서류 발급받아 만기 연장하면 서민형으로 유지될 수 있습니다. 

2) 수령방법은 공개여부 경우 혹시 몰라서 공개로 다 했고요. 수령방법은 "인터넷발급 (프린터출력)" 선택해야합니다. 열람으로 신청하거나 전자문서지갑으로 신청할 경우 다시 발급받아서 유선으로 신청해야 하는 번거로움 있어요.

 

 

정부24 발급용 처리 불가하고, 국세청 홈택스 발급으로 준비해 주시고요. 신청하기 버튼 누르면 "발급번호" 확인할 수 있습니다. 유선 상담할 때 발급번호 알려주면 접수만 된 것이고, 관련 부서에서 확인 후 다시 유선으로 연락 옵니다. 2~3시간 뒤에 한국투자증권 번호로 연락 오고, 서민형 확인되면 간단하게 안내 사항 받고 만기 날짜 설정할 수 있는데요. 만기날짜는 9999년까지 가능해서 그렇게 했어요. 중간에 해지할 것이라면 기존 3년 만기 완료되고 해지하면 되는데 저는 400만 원 혜택 사용 예정이라 2~3년은 더 걸릴 것 같네요...?ㅋㅋ

 

금융종합소득 과세 대상인 경우 ISA계좌에 있는 잔고는 일반 주식계좌로 옮겨진다고 하니 혹시 연관되어 있다면 미리 확인해 보세요.

 

만기 연장하면 비과세 혜택은 서민형 400만 원 유지됩니다. 비과세혜택을 다 못 받았다면 만기 연장하면서 종목 정리도 하며 마무리하고요. 추가로 400만 원 혜택 필요할 때 해지 후 다시 신규 가입하면 됩니다. 해지하면 연금저축에 넣어서 세제혜택 추가로 받을 수 있으니 만기 후 60일 이내 연금저축 또는 IRP에 옮기는 것도 방법입니다. 연장한 이후 중도해지는 자유롭다고 하네요. 이미 의무가입기간 3년을 채워서 별도의 의무기간은 존재하지 않습니다.